Gli investimenti immobiliari rappresentano una componente fondamentale di un portafoglio diversificato e ben bilanciato. Offrono vantaggi unici rispetto ad altre forme di investimento come azioni e obbligazioni. In questo articolo esploreremo in dettaglio come questi elementi possano contribuire a costruire una strategia di investimento solida e redditizia nel lungo termine.
Grazie all’equity crowdfunding immobiliare, anche chi ha meno esperienza in ambito finanziario può diversificare il proprio portafoglio con piccoli capitali, partecipando a progetti di investimento in modo semplice e trasparente senza dover gestire direttamente gli immobili.
Questa forma di investimento offre inoltre ulteriori potenziali vantaggi come la protezione dal rischio inflattivo, soprattutto se si scelgono interventi realizzati in città ad alta crescita demografica e con una forte domanda abitativa; o come anche la possibilità di investire in immobili riqualificati che mantengono il loro valore nel tempo.
Generazione di rendimenti: partecipazione ai progetti immobiliari.
Uno dei principali vantaggi dell'investimento immobiliare attraverso l'equity crowdfunding è la possibilità di partecipare a progetti immobiliari anche con capitali limitati. Questo aspetto lo rende particolarmente attraente per coloro che cercano di diversificare i propri investimenti senza la necessità di impegnare ingenti risorse finanziarie.
Il rendimento degli investimenti in equity crowdfunding immobiliare deriva principalmente dalla valorizzazione dei progetti e dalla loro successiva vendita o messa a reddito. Quando si investe in un progetto immobiliare attraverso una piattaforma di crowdfunding, si acquisisce una quota di partecipazione che dà diritto a una percentuale dei profitti generati dall'operazione.
Ciò che rende questo tipo di investimento particolarmente interessante è la possibilità di partecipare a progetti di diverse dimensioni e natura. A titolo esemplificativo, un investitore può partecipare a progetti di sviluppo residenziale, riqualificazione di immobili commerciali o operazioni di valorizzazione urbanistica, distribuendo il proprio capitale su diverse iniziative e riducendo così il rischio complessivo.
Confronto con altre forme di investimento: una prospettiva equilibrata.
Per comprendere appieno il valore degli investimenti immobiliari in equity crowdfunding, è utile confrontarli con altre forme di investimento popolari come azioni e obbligazioni. Ogni classe di asset ha le sue caratteristiche uniche, e una comprensione di queste differenze può aiutare gli investitori a costruire un portafoglio ben bilanciato.
Gli investimenti immobiliari in crowdfunding offrono generalmente una minore volatilità rispetto alle azioni, specialmente nel lungo termine. Mentre i mercati azionari possono subire fluttuazioni significative su base giornaliera o mensile, i valori immobiliari tendono a muoversi più lentamente e in modo più prevedibile. Le piattaforme di equity crowdfunding offrono inoltre la possibilità di diversificare gli investimenti su più progetti, riducendo ulteriormente il rischio specifico.
D'altra parte, mentre le obbligazioni offrono un reddito fisso sotto forma di interessi, l'equity crowdfunding immobiliare può fornire rendimenti più elevati attraverso la partecipazione diretta ai progetti di sviluppo e valorizzazione. Questa forma di investimento combina il potenziale di rendimento degli investimenti immobiliari con l'accessibilità e la diversificazione tipiche degli strumenti finanziari moderni.
Ruolo nella diversificazione del portafoglio: riduzione del rischio complessivo.
La diversificazione è un principio fondamentale nella gestione degli investimenti, e l'equity crowdfunding immobiliare gioca un ruolo cruciale in questo contesto. La possibilità di partecipare a diversi progetti immobiliari con ticket d'ingresso contenuti permette di costruire un portafoglio diversificato anche partendo da capitali limitati.
La chiave di questo beneficio risiede nella bassa correlazione degli immobili con altre classi di asset e nella possibilità di diversificare ulteriormente all'interno dello stesso settore immobiliare. In pratica, questo significa che quando i mercati azionari o obbligazionari subiscono flessioni, gli investimenti immobiliari spesso mantengono il loro valore o addirittura aumentano, agendo come un'ancora di stabilità nel portafoglio.
L'equity crowdfunding permette di diversificare gli investimenti su diverse tipologie di progetti immobiliari, come sviluppi residenziali, proprietà commerciali, strutture logistiche e progetti di riqualificazione urbana. Ogni categoria può reagire in modo diverso alle condizioni economiche, offrendo ulteriori opportunità di diversificazione all'interno dello stesso settore immobiliare.
Tendenze attuali e previsioni future: uno sguardo al mercato europeo.
Il mercato dell'equity crowdfunding immobiliare europeo ha mostrato una notevole crescita negli ultimi anni, nonostante le sfide economiche globali. Questa robustezza è stata alimentata da diversi fattori chiave che continuano a influenzare positivamente il settore, tra cui la digitalizzazione crescente, la ricerca di rendimenti alternativi e l'evoluzione del quadro normativo.
Le previsioni per i prossimi 3-5 anni indicano una continua crescita del settore in molte regioni europee. Questa prospettiva positiva è supportata da diversi fattori, come l'aumento della familiarità degli investitori con gli strumenti fintech, la professionalizzazione delle piattaforme e la crescente domanda di investimenti alternativi in un contesto di bassi tassi di interesse.
Nel 2023, il settore del crowdfunding immobiliare ha raggiunto una raccolta globale cumulata di 52,7 miliardi di euro, con un contributo significativo dell’Unione Europea pari a 12,4 miliardi di euro, di cui 2,6 miliardi raccolti nel solo 2023. Questo risultato evidenzia la crescente attrattività del crowdfunding come alternativa di investimento.
Il numero di investitori nel settore ha toccato i 3,6 milioni in Europa, segnalando un interesse sempre maggiore per questo strumento grazie alla possibilità di diversificare i portafogli e ottenere rendimenti stabili. Inoltre, le proiezioni future indicano che il mercato europeo è destinato a raddoppiare entro il 2028, con una crescita annua media stimata al 16%, partendo dai 4,1 miliardi di euro registrati nel 2019.
Le prospettive di crescita sono supportate dall’adozione di normative favorevoli, dall’innovazione tecnologica (come blockchain e AI) e dalla domanda crescente di strumenti di investimento alternativi.
Nonostante ciò, è importante notare che il mercato non è omogeneo in tutta Europa. Alcune regioni potrebbero sperimentare una crescita più robusta, mentre altre potrebbero affrontare sfide specifiche legate al quadro normativo o alla maturità del mercato. Gli investitori dovrebbero quindi condurre ricerche approfondite e considerare le dinamiche locali prima di prendere decisioni di investimento.
Performance a lungo termine: un track record impressionante.
Gli investimenti immobiliari tramite equity crowdfunding hanno evidenziato performance interessanti, spesso paragonabili o persino superiori a quelle di altre asset class tradizionali, come azioni e obbligazioni. Questo risultato è frutto della crescente professionalizzazione del settore e della scrupolosa selezione dei progetti da parte delle piattaforme specializzate.
Secondo studi recenti, tra il 2015 e il 2020 i progetti di equity crowdfunding immobiliare hanno registrato rendimenti medi annualizzati lordi compresi tra il 7,44% e il 14,37% per i progetti conclusi e rimborsati entro giugno 2020.
Tali percentuali si sono mantenute elevate anche negli anni successivi. Al 31 dicembre 2023, il mercato italiano dell’equity crowdfunding immobiliare ha registrato un ROI medio annualizzato lordo del 12,7%, mentre a livello dell’Unione Europea il rendimento si è attestato tra il 9% e il 15,7%.
Nel 2024, i portali italiani di equity crowdfunding nel settore real estate continuano a offrire un rendimento medio annuo superiore al 13% e in particolare, Brick Up ha raggiunto un ROI medio annualizzato lordo del 9% nelle sue prime due raccolte concluse con successo.
Queste performance possono essere attribuite a diversi fattori, tra cui la selezione professionale dei progetti, la gestione esperta delle operazioni e la capacità di accedere a opportunità di mercato interessanti. È importante sottolineare che questi rendimenti non sono uniformi e possono variare significativamente in base alla tipologia di progetto e alle condizioni di mercato.
Pertanto, sebbene questi dati forniscano una panoramica positiva, gli investitori dovrebbero sempre effettuare una due diligence approfondita prima di impegnare capitali in operazioni di equity crowdfunding immobiliare. Tale tipologia di investimento, infatti, è connotata da un alto rendimento ma conseguentemente anche da un elevato rischio. Gli investitori che partecipano alle raccolte di equity crowdfunding potrebbero infatti andare incontro alla perdita parziale o totale del capitale investito e devono tenere in considerazione anche il rischio legato all’illiquidità dello strumento.
In conclusione, l'equity crowdfunding immobiliare si sta affermando come una soluzione innovativa e accessibile per investire nel settore immobiliare, offrendo opportunità di rendimento interessanti e diversificazione del portafoglio. La possibilità di partecipare a progetti con capitali ridotti, insieme alla crescita del mercato europeo, lo rende un'opzione sempre più attraente per investitori di diverso profilo.
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Fonti:
Crowdfunding: in Europa ci sono già 3.6 milioni di investitori - Equity Crowdfunding News
Record di raccolta per il crowdfunding immobiliare: 52,7 miliardi di euro alla fine del 2023 - Unione Immobiliare
Raddoppia in 5 anni il mercato europeo del crowdfunding: ecco il rapporto ENER2CROWD 2024-2028 - StartUp e Innovazione
Un'analisi delle piattaforme di crowdfunding immobiliare in Italia, la situazione e le prospettive future - Idealista